广东信汇成失信被执行人，曾涉百亿洗钱案

近年来支付牌照注销加速，一些重大事故可能会影响牌照续展p2p交易。距离下一批支付牌照的续展已经越来越近，频繁被列为失信被执行人的支付机构要当心了。

撰文 | 张浩东、徐不醒

出品 | 支付百科

随着支付行业迅速发展，监管对支付牌照压紧收缩，清退不良的趋势明显，很多内部存在坏账和经营风险的支付机构在续展前夕被中止续展，或者牌照被注销p2p交易。

近日，「支付百科」发现了广东信汇电子商务有限公司（简称“广东信汇”）因为“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”被广州市天河区人民法院列为失信被执行人，应执行184.86万元，全部未履行p2p交易。

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曾被罚没886万元

据了解，广东信汇于2012年成立，是一家在广东省、福建省从事银行卡收单业务的持牌支付机构，于2013年获得央行颁发的支付牌照，2023年7月5日到期p2p交易。

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作为最早一批的持牌机构，近年来广东信汇却频频陷入经营危机当中p2p交易。央行去年4月份发布的处罚信息显示，广东信汇因四项违规被警告，加上高管处罚，合计罚没886万元。在此之前，广东信汇曾因存在违规接入博彩类等非法商户、变造交易信息、大商户模式等严重问题触碰监管红线，被监管通报。

广东信汇的实际控制人是王春江，他是易联汇华（北京）科技有限公司（简称“易联汇华”）的创办人，在2017年时以1.7亿元的价格收购广东信汇p2p交易。

有趣的是，王春江还控制着多家企业，包括步森股份p2p交易。王春江通过控股公司东方恒正耗资2.83亿拍卖取得步森股份16%的股份，在步森股份董事长旗下P2P平台曝雷后联合其他股东“逼宫”。

之后，王春江曾利用步森股份收购广东信汇，从而拉动步森股份下滑的市值，达到收割资本市场的目的，奈何步森股份2020年亏损严重，未满足控股股东连续两年盈利的条件，央行未予批准收购交易p2p交易。

后来，步森股份利用南昌轩琪来收购广东信汇，不过此次收购依旧未能进行，步森股份还因并购暗藏“抽屉协议”被证监会处罚p2p交易。步森股份称接到实际控制人通知，王春江因涉嫌海南易联普惠互联网小额贷款有限公司职务侵占，被海口市公安局立案侦查。

王春江将广东信汇当作挽回步森股份的救命稻草，但实际上广东信汇自身的情况也不容乐观p2p交易。受到大环境的影响，银行卡收单业务紧缩，加之其本身存在股权质押问题，被传有大量员工流失、欠薪等情况，广东信汇明显在走下坡路。

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牌照或将不保

本就处于劣势的广东信汇，紧接着在去年还牵扯进一起特大洗钱案件中，成为跑分平台背后的帮凶p2p交易。

据了解，此前微山县公安局发现多起银行账户资金交易异常，具有明显转移资金的特征，经调查发现，跑分洗钱平台“小强支付”是一个境外虚拟账号，在社交软件上变更身份，打着高额佣金的旗号，吸引人员加入跑分活动，收购大量银行卡、收款码为洗钱做准备p2p交易。

警方发现，“小强支付”仅是洗钱的资金转移通道，背后涉案的正是第三方支付公司广东信汇p2p交易。之后警方在全国多地对“小强支付”的主要涉案人员进行抓捕，还发现在2020年和2021年期间，广东信汇开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元。

「支付百科」发现，近年来监管加强对支付市场的管理，一部分支付机构在续展过程中失去踪迹，仅今年央行注销（包含主动注销）的支付牌照就有9张p2p交易。在以往支付牌照续展失败事件中，部分原因是支付机构自身存在问题，比如存续期未实质开展过支付业务、长期连续停止开展支付业务、存在较大风险隐患，不符合续展条件不予续展等。

总的来看，广东信汇在近年来被实际控制人当作阻止控股公司市值下跌的工具，再加上欠薪传闻以及此次“老赖”事件，广东信汇的经营或许出现了严重的问题，这张支付牌照也成为今年最有可能被注销或中止续展的牌照之一p2p交易。