手机银行系统错链未及时上报、基金销售业务违规，昆仑银行被记入证券期货市场诚信档案

近日， 新疆证监局发布了关于对昆仑银行采取责令改正措施的决定手机证券。

新疆证监局指出，2023年2月13日至16日，该局对昆仑银行基金销售业务开展了现场检查手机证券。经查，发现该行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。

同时，昆仑银行对分支机构基金销售业务管理有待加强，分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批手机证券。

另外，2022年8月，昆仑银行手机银行系统“新客户联动风评”功能出现故障，导致手机银行基金销售系统发生错链问题，该事项发生后未在3个工作日内向新疆证监局报告手机证券。

新疆证监局称，上述情形违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，下称《销售办法》）第三十条、《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条、第十八条、第二十五条的规定手机证券。

根据《销售办法》第五十三条的规定，新疆证监局决定对昆仑银行采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案手机证券。

公开资料显示，昆仑银行前身是克拉玛依市商业银行，系2006年由克拉玛依市城市信用社改制成立手机证券。2009年4月中国石油天然气集团通过增资控股了克拉玛依市商业银行，2010年4月正式更名为昆仑银行。

最新数据显示，截至2022年9月末，昆仑银行资产总额3712亿元，各项存款余额2269亿元，各项贷款余额1968亿元手机证券。实现利润总额34.80亿元，净利润23.12亿元。资产质量方面，截至2022年9月末，不良贷款率0.92％，拨备覆盖率345.15％。

来源:金融界