中信证券财富委主任史本良：资管业发展与客户财富管理需求相生相伴，财富管理机构要坚持客户立场

财联社6月6日讯（记者 高艳云）近日，“中信证券2023年资本市场论坛——公募基金高质量发展分论坛”在合肥举行，中信证券公司党委委员、执行委员、财富管理委员会主任史本良在分论坛开幕演讲中指出证券客户。25年来，公募基金行业从无到有、规范发展、稳中求进，建立了科学、完善的制度体系，成为国内监管严格、制度完善、透明度高的资产管理机构。

史本良表示，公募基金肩负着落实共同富裕的重大使命，资管行业的发展与客户的财富管理需求相生相伴，相比资管机构，财富管理机构更需要做的是站在客户角度，洞察客户需求，提供配置方案，并通过传递科学理念、管理客户预期，陪伴客户长期持有证券客户。

资管业的发展与客户财管需求相生相伴

25年间，公募基金从业者在产品设计、销售、投研、服务等各个链条上耕耘奋进，基金监管与行业自律逐渐走向完善与成熟，基金投资者队伍日益发展壮大，创新产品层出不穷、满足各类投资者多样化投资理财需求证券客户。

史本良称，作为普惠金融的典型代表，公募基金肩负着落实共同富裕的重大使命证券客户。

中基协数据显示，截至2022年12月底，我国基金投资者已超7亿人，公募基金数量超过1万只、总规模超过26万亿元，累计向客户分红超过4万亿元证券客户。

“未来，在高质量发展的时代背景下，公募基金还将探索更多方式，在服务居民财产性收入增长方面发挥重要作用证券客户。”史本良称。

史本良指出，资管行业的发展与客户的财富管理需求相生相伴证券客户。

“近年来，中信证券以客户需求为驱动，切实升级财富管理发展模式，积极适应财富管理市场新变化，不断完善并成熟公司的财富管理体系证券客户。坚定践行‘以客户为中心’的财富管理理念，实现经营理念从业务导向转变为客户导向。打造资产端竞争优势，坚持严选产品，强化对资产管理人的识别能力，在全市场精选优质资产管理人及其产品；中信证券长期坚持严选金融产品，为客户提供优质底层资产，通过专业创造价值。”史本良如是说。

财管机构更需站在客户角度提供配置方案

史本良认为，相比资管机构，财富管理机构更需要做的是站在客户角度，洞察客户需求，提供配置方案，并通过传递科学理念、管理客户预期，陪伴客户长期持有证券客户。

“中信证券高度重视买方服务能力建设，将其作为客户端与产品端之间的有效连接，以基金投顾和财富配置为抓手，进一步丰富财富管理服务生态，大力推动普惠金融服务，让更多投资者尊享账户管家式配置投资服务证券客户。”史本良如是说。

展望未来，史本良表示，作为中国财富管理转型的持续探索者，中信证券将不断强化核心资产段竞争优势，持续提升财富配置能力证券客户。以产品化为基础，建设核心财富配置能力与模式；以专业化为驱动，打造新型财富管理队伍；以数字化为支撑，构建一站式财富管理平台。

“上述三大抓手将成为未来落实产品端和客户端战略融合的关键证券客户。未来，中信证券将继续在深入分析客户需求、为客户提供定制化产品及服务的过程中，优化配置模式、提升配置能力，做好客户端和产品端的有效连接。”史本良提到。

此外，史本良指出，中信证券将继续发挥全方位一体化服务优势，在基金募集、产品托管、服务外包、账户交易、融资融券等多方面为公募基金行业提供全链条服务；助力公募基金行业的高质量发展、共同服务居民财富的长期可持续增长证券客户。

来源：财联社记者 高艳云