证券交易风险大，投资理财莫轻信

近日，客户郑某拨打台州银行丽水分行视频柜员办理业务，要求将一笔28731元的款项打入深圳市某实业有限公司理财证券。经办柜员询问客户转账用途时，客户先是说在该单位购买了东西。由于收款单位的名字可疑，柜员进一步询问客户是否方便告知够买了什么物品，客户犹犹豫豫说是购买了装修材料。柜员询问转账用途是否为其备注装修材料费，客户却说能否不写用途，被转账用途是必须填写的，客户回复自己去问一下。

通过客户的行为柜员判定该笔交易存在较大的涉诈风险，且通过系统查到客户的转账额度不够，便向客户发起投屏，进一步了解情况理财证券。在看到客户与可疑账户的聊天记录中对方所述说的证券、以及可疑的工商信息后，柜员立即引起警觉，告知客户诈骗分子的诈骗手段，但客户仍半信半疑。柜员担心客户会坚持汇款于是再次劝阻客户，并告知将仔细审查该账户，后续结果会电话通知客户。

视频通话结束后，柜员第一时间告知内务主管，内务主管立即对该企业信息开展多处查询了解，通过多年从业的经验以及专业的反诈知识判断该笔交易存在电信诈骗，随后联系客户从多方面角度向客户证明客户落入诈骗圈套，成功阻止客户汇款理财证券。（通讯员 鲍相相）