因全部公募理财产品超比例持有单只证券，浙江禾城农商行收百万罚单，年内已合计被罚430万元

近日，国家金融监督管理总局网站发布的行政处罚信息公开表显示，浙江禾城农商行及旗下一支行合计被罚150万元证券理财。

具体来看，浙江禾城农商行主要违法违规事实为：一未按规定进行信息披露；二监管要求落实不到位；三全部公募理财产品超比例持有单只证券证券理财。邱晓昂是对前述违法违规行为二、三直接负责的主管人员，受到警告、并处罚款人民币5万元。此外，浙江禾城农商行嘉濮支行因贷后管理不尽职被罚40万元。赵玉林是前述违法违规行为的直接责任人，被处以警告。

针对上述罚单，浙江禾城农商行发布《关于行政处罚事项的临时信息披露报告》表示：“对于监管部门的上述处罚决定，本行高度重视，认真落实整改措施，并进一步强化教育，加强合规风险管控，努力提高业务管理水平，依法合规经营证券理财。”

公开资料显示，浙江禾城农商行成立于2005年，经原银监会批准，由南湖、秀洲二区12家信用社、营业部发起成立“浙江禾城农村合作银行”证券理财。2012年，禾城农村合作银行被浙江省政府列入了全省第二批改制试点单位，2013年4月21日，改制后的禾城农商行成立。企业注册资本75274.298万人民币。

值得关注的是，除上述罚单之外，该行年内还收到一份大额罚单证券理财。国家金融监督管理总局网站显示，2023年4月6日，禾城农商银行因贷款管理严重不审慎，造成14笔贷款形成不良，被罚款280万元。仅2023年以来，该行及旗下分支机构合计被罚430万元。

来源：金融界