香港公司开户为什么需要关联公司？

随着CRS政策的出台，香港的多家银行陆续收紧开户门槛，像香港知名度非常高的汇丰和恒生银行等多个香港银行，对于银行开户必须要求客户在国内或其他国家有关联公司，需要提供国内或其他国家公司的相关证明文件公司证券开户。

那么香港公司开立香港本地银行账户为什么一定要有关联公司呢？今天就给大家详细讲解一下公司证券开户。

为什么要有关联公司公司证券开户？

1、银行需要公司证券开户了解客户是否有真实业务背景

首先，关联公司能够为香港公司提供有效的资质证明和业务背景支持公司证券开户。银行通过审查关联公司的相关证件、财务报表和业务合同等文件，能够更加全面地了解香港公司的经营情况和业务实质。这样能够有效降低银行的风险和审核难度，提高开户成功率。

香港银行要求提供关联公司资料，是想要了解开户申请人的企业背景和经营情况，而非硬性规定客户必须成立内地公司公司证券开户。

注意：关联公司不一定是内地公司公司证券开户，只要股东董事名下的公司，任何国家都可以！

2、积极响应反洗钱政策

香港作为全球金融中心，银行机构众多，资金流动频繁公司证券开户。然而，这也为洗钱活动提供了可乘之机。洗钱活动不仅违反了法律法规，还对金融秩序造成了严重破坏。因此，为响应反洗钱政策，各大银行逐步收紧了开户政策。

3、香港银行合规管理需要

香港银行为符合法规要求和强化风险管理，需要进行更深入的背景调查和审核，要求客户填写KYC表格，即了解客户的业务基本条件、业务合法性以及客户信息的充分性公司证券开户。

监管机构明确要求香港银行履行离岸账户的管控职责，防止洗钱、资本外流及避税行为公司证券开户。然而，一些香港银行由于监管不力，导致离岸账户被用于非法交易，受到监管机构的严厉处罚。

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因此，银行希望通过提高开户门槛来加强对潜在风险的控制，降低潜在违规行为的发生率公司证券开户。

开香港银行账户提供关联公司对关联公司股东、监事、法人、经理等高管是否有风险公司证券开户？

并没有，银行只是想通过关联公司，了解到此即将要开境外公司的背景情况，是否有能力开了账户之后，做业务维护，是否是正规的往来业务公司证券开户。

关联公司是协助开境外账户的作用，并不会对关联公司的人员受到任何的影响公司证券开户。

香港公司开户需要注意：

1、资料是否准备齐全

想要申请开设香港公司银行账户，前期就需要将所需的资料准备齐全公司证券开户。资料是否准备齐全对于能否开户成功占据很大的影影响因素。

主要所需的资料文件包括：

2、公司业务证明文件

银行在为新客户开户时，都会要求提供多份能够证明其商业行为合法性的资料，如至少3份采购合同和销售合同、公司经审计的财务报表及审计报告等，以对客户进行辅助判断公司证券开户。

3、公司业务往来地区/国家

在进行审核资料以及面谈时，都会对客户的主要交易国家关注，如公司的主要交易国家或者地区为受制裁只或者敏感国家，那么一般情况下是比较难申请到银行账户的公司证券开户。

4、是否有内地关联公司

有些香港银行对于客户是否有内地关联公司是有规定的，如香港汇丰银行，则需要香港公司董事股东名下要有内地关联公司公司证券开户。同时，提供内地关联公司的资料也是有利于开户的。